ETF-idesse investeerimine on jätkuvalt üha populaarsem valik investorite seas tänu nende lihtsusele, hajutatusele ja madalatele kuludele. Globaalsel turul kõige nõutumate valikute hulgas paistavad silma kaks nime: SXR8 (iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD [Acc]) ja VUAA (Vanguard S&P 500 UCITS ETF [USD] Accumulating).
Mõlemad pakuvad väga sarnast kokkupuudet S&P 500 indeksiga, nagu hiljem näeme. Selles artiklis uurime nende kulusid, jaotust ja peamisi omadusi, aidates sul neid paremini mõista.
Ülevaade
Mis on SXR8 ja VUAA?
Nii SXR8 kui ka VUAA on ETF-id, mis on loodud S&P 500 indeksi tootluse järgimiseks, mis tähendab, et nad investeerivad 500 suurimasse USA-s asuvasse ettevõttesse. Investorid kasutavad neid laialdaselt USA majanduse baromeetrina.
Mõlemad on kasvustrateegiaga (akumuleeruvad) ETF-id, millel on füüsiline replitseerimine, mida haldavad maailma kaks suurimat varahaldurit ja millel on sama kulu (TER). Need on väga sarnased ETF-id.
Mis neid eristab?
Nagu mainitud, järgivad mõlemad ETF-id sama indeksit. Ainsad neid eristavad omadused on:
- Haldusettevõtted:
- SXR8-t haldab iShares (BlackRocki ETF-idele keskendunud tütarettevõte).
- VUAA-d haldab Vanguard.
Need on maailma kaks suurimat varahaldurit.
- Loomise kuupäev:
- SXR8 loodi 2010. aastal, samas kui VUAA loodi 2019. aastal. Kuna SXR8 on olnud turul palju kauem, on selle hallatavad varad (AUM) märkimisväärselt suuremad, nagu on näha ülaltoodud tabelist.
- Osaku hind:
- Selle artikli kirjutamise seisuga oli SXR8 hind ~615 €, samas kui VUAA hind oli ~110 €. See tähendab, et ühe SXR8 ja VUAA "osaku" ostmiseks peaksid maksma vastavalt ~615 € ja ~110 €.
- Osaku hind on ebaoluline, sest see on lihtsalt fondi väärtuse jagatis osakute arvuga. Teisisõnu, üks ei ole teisest "kallim". Investeerimine ükskõik kumba neist annab sulle täpselt sama kokkupuute S&P 500 indeksiga.
Tootlus
Kuna mõlemad ETF-id järgivad sama indeksit, neil on samad kulud ja nad kasutavad sama replitseerimismeetodit, on nende tootlus väga sarnane, nagu näed allolevalt pildilt (kaks joont kattuvad, nii et see näeb välja nagu üks joon):
.png)
Ja tootluse tabelis, mis hõlmab erinevaid analüüsiperioode:
.png)
Sektorite jaotus
Mõlema ETF-i sektorite jaotus peegeldab S&P 500 indeksi oma. Nagu näed allolevalt pildilt, on suurima osakaaluga sektorid infotehnoloogia, finantsteenused ja tsüklilised tarbekaubad:
.png)
.png)
Kogukulude suhtarv (TER)
TER (kogukulude suhtarv) on näitaja, mis kajastab fondiga seotud kogukulusid, sealhulgas haldustasusid, administreerimis- ja muid tegevuskulusid. Seda väljendatakse aastase protsendina ja see näitab, kui palju investor keskmiselt fondi eest maksab. Mida madalam on TER, seda madalam on fondi kulu, mis on investorile kasulik.
SXR8 ja VUAA puhul on TER 0,07% aastas.
Riskitegurid
Kuigi SXR8 ja VUAA strateegiad pakuvad hajutatud viisi investeerimiseks, on oluline mõista nendega kaasnevaid riske.
- Tururisk ja globaalne ulatus: Mõlemad investeerivad eranditult aktsiatesse, mis tähendab, et nad on turu volatiilsusele vastuvõtlikumad. Kui aktsiaturud langevad, kannab ka sinu investeering kahju. Selle riski maandamiseks kaalu hajutamist teistesse varaklassidesse, näiteks võlakirjadesse.
- Valuutarisk: Kuigi SXR8 ja VUAA kauplevad Euroopa börsidel eurodes (EUR), on nende alusvarad nomineeritud USA dollarites (USD). Seetõttu võivad EUR/USD vahetuskursi kõikumised sinu tootlust mõjutada. Dollari odavnemine võib eurodeks konverteerimisel sinu kasumit vähendada, isegi kui ETF ise näitab head tootlust.
- Piiratud paindlikkus varade jaotamisel: SXR8 ja VUAA puhul oled sa "lukustatud" vastavasse indeksisse, mida nad järgivad. Kui eelistad suuremat kontrolli konkreetsete piirkondade või sektorite üle, võivad need ETF-id piirata sinu portfelli haldamise paindlikkust.
Maaklerid SRX8-sse ja VUAA-sse investeerimiseks
Aitamaks sul teha teadlikku otsust, oleme hinnanud ja esile tõstnud peamised Eestis kättesaadavad ETF-ide maaklerid:
Kumma peaksin valima?
Otsustamine SXR8 ja VUAA vahel peaks viima sama tulemuseni. Nagu eespool nägime, ei mõjuta nende erinevused nende tootlust. Sellest vaatenurgast ei ole vahet, kumma sa valid.
Kuid neile, kes soovivad investeerida väiksemaid summasid maaklerite juures, mis ei paku osaaktsiaid (nagu näiteks DEGIRO), võib VUAA olla tänu oma madalamale osaku hinnale parem valik.
Sõltumata sinu valikust on mõlemad suurepärased finantsinstrumendid passiivseks ja pikaajaliseks investeerimiseks.
Lahtiütlus: See artikkel on ainult informatiivsel eesmärgil ega kujuta endast finants- ja investeerimisnõustamist. Enne otsuse tegemist peaksid läbi viima oma isikliku analüüsi ja hindama seotud riske.
