XTB, üle 1,7 miljoni kliendiga rahvusvaheline maakler, paistab silma oma läbipaistvuse, hea klienditoe ja erinevatele investori profiilidele kohandatud platvormi poolest. XTB on ideaalne neile, kes soovivad investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse nulltehingutasuga (kuni 100 000 € igakuise kauplemismahu korral), samuti neile, kes on huvitatud teiste turgude, näiteks Forexi, indeksite või toorainete uurimisest.
Selles artiklis analüüsime XTB funktsioone Euroopas, sealhulgas selle tasusid, eeliseid ja puudusi, aidates teil otsustada, kas see maakler on teie jaoks õige valik.
Ülevaade
2004. aastal asutatud XTB on ülemaailmne veebimaakler, mille peakontor asub Poolas Varssavis. Ärimudel oli algselt kavandatud kauplemiseks (varade ostmine ja müümine lühikese aja jooksul) läbi hinnavahelepingute (CFD-d), mis on võimendatud investeeringute tüüp. Aja jooksul laiendas ettevõte oma pakkumisi, et hõlmata aktsiaid ja ETF-e (reaalsed varad, mitte tuletisinstrumendid).
.png)
XTB pakub kahte investeerimisplatvormi: xStation 5 (veebiversioon) ja xStation Mobile, mis mõlemad pakuvad tugevaid uurimistööriistu, kõrget kohandamise taset ja investoritele kättesaadavat liidest (kuigi see võib algajatele esialgu tunduda keeruline).
Enamik saadaolevatest tööriistadest on mõeldud pigem tehniliseks analüüsiks kui fundamentaalseks analüüsiks. Fundamentaalse analüüsi jaoks pakub XTB aga funktsiooni "turu analüüs", mis aitab filtreerida aktsiaid ja ETF-e peamiste fundamentaalsete näitajate (EPS, P/E, ROE jne) põhjal.
Lisaks juurdepääsu pakkumisele üle 5000 aktsiale ja ETF-ile, pakub XTB ka CFD-sid Forexile, indeksitele, toorainetele ja krüptovaluutadele.
Konto avamise protsess on lihtne, kiirete ja lihtsate sisse- ja väljamaksetega. Lisaks on demokonto suurepärane tööriist platvormiga kiireks tutvumiseks.
Tipphetked
Plussid ja miinused
Plussid
- 0% tehingutasud aktsiatele ja ETF-idele kuni 100 000 € igakuise kauplemismahu korral
- Murdosakud (aktsiad ja ETF-id)
- Demokonto
- Maksekaart (eWallet)
- Kohandatavad investeerimisplatvormid
- Madal minimaalne investeering aktsiatesse ja ETF-idesse (alates 10 €)
- Õppematerjalid
- Intress investeerimata rahale
- Automaatne investeerimine investeerimisplaanide kaudu
Miinused
- Platvorm võib olla algajatele ebaintuitiivne
- Piiratud keskendumine fundamentaalanalüüsile
- Ettevõte tugineb endiselt CFD-dele, mis on riskantsemad tuletisinstrumendid, mis võib olla puuduseks pikaajalistele "osta ja hoia" investoritele
- Suhteliselt kõrge valuuta konverteerimise tasu (0,5%)
- Toodete, nagu võlakirjad ja optsioonid, puudumine
Investeerimisplatvormid
Nagu eespool mainitud, pakub XTB kahte investeerimisplatvormi: xStation 5 (arvutiversioon) ja xStation Mobile (mobiilirakendus). Alustame esimesest.
xStation 5
Pärast registreerumist ja platvormile sisselogimist ilmub järgmine leht:
Vasakus ülanurgas on teil mitu vahekaarti, kus saate valida erinevaid finantstooteid järgi "FAV" lemmikute jaoks (kui olete need juba eelnevalt valinud), "HOT" ja varaklasside järgi.
Lihtsuse huvides saate kasutada otsinguriba, mis aitab teil leida mis tahes soovitud finantstoote.
Otsime näiteks EUNL (globaalne aktsiate ETF), mis, nagu näete, ilmub otsinguribale:
Paremal küljel on meil järgmised vahekaardid: Graafikud, Uudised, Kalender, Turu analüüs, Haridus/Videod, Konto ajalugu ja lõpuks Investeerimisplaanid.
Usume, et enamik neist valikutest on pärast igaühe uurimist intuitiivselt mõistetavad.
xStation Mobile
xStation Mobile on xStation 5 kohandus mobiilseadmetele. Loomulikult on sellel töölauaversiooniga võrreldes mõningaid piiranguid, kuid see on siiski kasulik uudiste jälgimiseks, portfelli tootluse jälgimiseks ja isegi tehnilise analüüsi läbiviimiseks.
Siin on mõned ekraanipildid:
Turud ja finantstooted
Euroopas hõlmab tootevalik nii reaalseid varasid (aktsiad ja ETF-id) kui ka finantsderivatiive (CFD-d).
Allpool on täielik nimekiri (koos üksikasjadega allpool):
- Aktsiad: Rohkem kui 6000 vara on saadaval enam kui 15 börsil üle maailma. Minimaalne tehingusumma on vaid 10 € (saadaval on murdosakud) ja tehingud on komisjonitasuta summadele kuni 100 000 € kuus. Sisaldab tasuta juurdepääsu reaalajas noteeringutele.
- ETF-id: XTB pakub üle 1400 ETF-i indeksite, sektorite ja isegi toorainete lõikes. Nii nagu aktsiate puhul, on minimaalne tehingusumma 10 € ja kauplemine on tasuta summadele kuni 100 000 € kuus.
- Forex: CFD-de kaudu saate investeerida enam kui 69 valuutapaari võimendusega kuni 30x. Kursivahed algavad 0,00008 punktist ja kaubelda saab alates 0,01 lotist.
- Indeksid: CFD-de kaudu saate oma investeeringuid võimendada kuni 20x. Kursivahed algavad 0,012 punktist ja saadaval on üle 25 indeksi CFD.
- Toorained: CFD-sid kasutades saate tooraineinvesteeringuid võimendada kuni 10x. Kursivahed algavad 0,00008 punktist ja saadaval on üle 27 CFD (sh kuld, hõbe, nafta ja maagaas).
- Krüptovaluutad: Lõpuks saate kaubelda ka krüptovaluutade CFD-dega (Bitcoin, Ethereum, Stellar, Dogecoin), võimendusega kuni 2x. Kursivahed algavad 0,22%-st turuhinnast ja saadaval on üle 45 krüptovaluuta CFD.
Märkus: Iga varaklassi jaoks mainitud võimenduse tasemed (vahemikus 2x kuni 30x) on kehtestanud Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve (ESMA), nagu näete siit.
CFD-de nimekiri
Samuti pakuvad nad Investeerimisplaane, lahendust, mis võimaldab teil investeerida automaatselt eelnevalt määratletud varadesse (sh võimalus otsekorralduseks teie pangakontolt).
Allpool on praktiline selgitus, kuna see on üks investorite enim nõutud funktsioone.
Investeerimisplaanid - samm-sammult
Investeerimisplaanid on lahendus, mis võimaldab automatiseeritud investeerimist eelnevalt määratletud varadesse (koos otsekorralduse võimalusega teie pangakontolt).
1. samm: Minge vahekaardile „Investeerimisplaanid“ ja valige „kontrolli pakkumist“.
Seejärel klõpsake valikul „Alusta investeerimist“:
Pärast juriidilise lahtiütluse lugemist (ETF-idesse investeerimine hõlmab riski), klõpsake valikul „Saan aru“:
2. samm: Valige ETF-id, mida soovite oma portfelli kaasata. Meie puhul, näitlikustamiseks, valisime „iShares Core S&P 500 UCITS“ ja „iShares NASDAQ 100 UCITS“:
3. samm: Valige jaotus. Seadsime 70% „iShares NASDAQ 100 UCITS“ ja 30% „iShares Core S&P 500 UCITS“ alla. Klõpsake valikul „Loo investeerimisplaan“:
Plaan loodi nimega „Pikaajaline“ ja seejärel klõpsake valikul „Tugevda investeerimisplaani“:
4. samm: Valige, kuidas soovite plaani sissemakse teha. Automaatseks investeerimiseks valime valiku „Automaatne investeerimine“.
5. samm: Valige makseviis. Teil on kolm valikut: maksekaart (tasuga 0,7%), vabad rahalised vahendid (kasutades kontol juba olevat raha) ja pangaülekanne. Meie näites kasutame osa kontol juba saadaolevast 500 €-st.
6. samm: Valige korduv summa ja investeerimise sagedus. Meie puhul määrasime 50 € igakuise investeeringu, millest 35 € läheb esimesse ETF-i ja 15 € teise ETF-i.
7. samm: Vaadake üle „Automaatse investeeringu kokkuvõte“ ja kinnitage tellimus.
Ja ongi kõik!
Lõpuks pakuvad nad ka mitme valuutaga virtuaalkaarti, mis võimaldab teil saata ja vastu võtta raha, teha makseid, vahetada valuutasid ja muud.
Märkus: Mitme valuutaga virtuaalkaart ei ole Ühendkuningriigis saadaval.
Tasud ja komisjonitasud
XTB on oma tasudega väga läbipaistev, nii aktsiate ja ETF-ide kui ka CFD-de osas. Allpool on üksikasjalik nimekiri:
Kursivahed erinevad varaklasside vahel ja sama varaklassi piires. Kursivahe on ostuhinna ja müügihinna vahe. Indeksi CFD-de näitel on selgelt näha nendevaheline erinevus (mis sõltub ka turutingimustest):
XTB finantsaruannete kohaselt on peamiseks tuluallikaks CFD-d.
.png)
Lõpuks rakendub 0,50% valuuta konverteerimise tasu, kui ostate või müüte vara muus valuutas kui euro. Näiteks kui soovite osta USA aktsiaid, konverteerib XTB teie eurod automaatselt dollariteks ja müümisel teie dollarid tagasi eurodeks.
Oluline on märkida, et seda kulu rakendatakse täielikult ostuhetkel, nagu näete 1% kahjumist kohe pärast positsiooni avamist.
Ohutus ja reguleerimine
XTB tütarettevõtted on täielikult järelevalve all tipptasemel regulaatorite, näiteks Finantskäitumise Ameti (FCA), Poola Finantsjärelevalve Ameti (PFSA või poola keeles KNF), Küprose Väärtpaberi- ja Börsikomisjoni (CySEC) ning Finantsteenuste Komisjoni (FSC) poolt.
Konto avamisel registreerute ühe XTB tütarettevõtte kaudu. Siin on peamised:
Euroopa eeskirjade kohaselt on XTB, nagu ka teised Euroopa maaklerid, kohustatud klientide varasid eraldama. Mida see tähendab?
Klientide rahalisi vahendeid hoitakse täiesti eraldi XTB enda vahenditest, tagades, et ebatõenäolise pankroti korral tagastatakse klientide raha neile, selle asemel, et XTB üldised võlausaldajad käsitleksid neid sissenõutavate varadena.
XTB-s on teie varad (raha + investeeringud) kaetud iga üksuse hüvitusfondiga, nagu on näidatud ülaltoodud tabelis.
Lõpuks on XTB noteeritud Varssavi väärtpaberibörsil (WSE) – WIG30 indeksi all, mis tähendab, et ta on kohustatud regulaarselt avaldama finantsaruandeid, täitma rangemaid regulatiivseid nõudeid ja läbima erinevate finantsasutuste suurema kontrolli.
See omadus lisab investoritele täiendava turvalisuse kihi.
Hariduslik sisu
Teine XTB Europe fookus on selle hariduspakkumine. xStation 5-s vahekaardi „Haridus/Videod“ all leiate erinevate ekspertide koostatud videote kogu, sealhulgas „iganädalase ülevaate“.
Lisaks pakub see ka harivaid artikleid, turuanalüüsi ja igapäevaseid veebiseminare.
Lõplik otsus: kas XTB-ga tasub investeerida?
XTB paistab silma väljakujunenud maaklerina, pakkudes laia valikut finantstooteid alates komisjonitasuta aktsiatest ja ETF-idest kuni Forexi, indeksite, toorainete ja krüptovaluutade CFD-deni.
Platvorm xStation 5 ja mobiilirakendus pakuvad intuitiivset ja kohandatavat investeerimiskogemust, muutes need ideaalseks nii algajatele kui ka kogenud investoritele.
Kuigi XTB-l on palju eeliseid, nagu murdosakutesse investeerimine ja intressi teenimine investeerimata rahale, on sellel ka mõned piirangud, sealhulgas vähenenud keskendumine fundamentaalanalüüsile ja suhteliselt kõrge valuuta konverteerimise tasu.
Siiski lisavad tippregulaatorite järelevalve ja klientide rahaliste vahendite eraldamine platvormi turvalisust. Lisaks pakub Varssavi börsil noteerimine täiendavat läbipaistvuse ja usaldusväärsuse kihti.
Kokkuvõttes on XTB suurepärane valik neile, kes otsivad kättesaadavat, turvalist ja mitmekülgset maaklerit, mis on tänu pühendunud kohalikule toele eriti atraktiivne Euroopa investoritele.
Vastutuse välistamine: CFD-d on keerulised instrumendid ja nendega kaasneb suur oht finantsvõimenduse tõttu kiiresti raha kaotada. 72% jaeinvestorite kontodest kaotab selle teenusepakkujaga CFD-dega kaubeldes raha. Peaksite kaaluma, kas saate aru, kuidas CFD-d töötavad, ja kas saate endale lubada suure riski võtmist oma raha kaotada. Varasemad tulemused ei näita tulevasi tulemusi.
