Freedom24 ülevaade: tasud, platvorm ja turvalisus

Freedom24 on viimastel aastatel pidevalt suurendanud oma kohalolekut Euroopa turul, keskendudes pikaajalistele investoritele, juurdepääsule globaalsetele turgudele ja enam kui 1 miljonile pakutavale tootele, sealhulgas ETF-idele, aktsiatele, võlakirjadele ja USA optsioonidele.

Selle artikli eesmärk on pakkuda põhjalikku ülevaadet Freedom24-st, keskendudes platvormi funktsioonidele, tehingutasudele, pakutavatele toodetele ja ettevõttega seotud vaidlustele. Kõike seda analüüsitakse Euroopa investori vaatenurgast, kuna ettevõtte pakkumised võivad teistes jurisdiktsioonides erineda.  

Kas sellel on suured kulud? Kas varad on minu nimel? Kas see on usaldusväärne? Vastame kõigile neile küsimustele ja paljule muule!

Ülevaade

2008. aastal asutatud ja enam kui 500 000 kliendiga Freedom24 jätkab märkimisväärset kasvu. Platvorm võimaldab teil investeerida aktsiatesse, ETF-idesse, võlakirjadesse, futuuridesse ja USA optsioonidesse suhteliselt madalate tasudega, pakkudes samal ajal juurdepääsu erinevatele rahvusvahelistele turgudele, nagu NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse ja KASE.  

Freedom24 pakub mitmesuguseid finantsteenuseid, sealhulgas traditsioonilisi maakleriteenuseid, sarnaselt konkurentidele nagu XTB või Trading 212.

Oma investeerimisteekonna alustamiseks saate valida kahe paketi vahel:  

• „All inclusive in EUR“, mis annab teile juurdepääsu personaalsele haldurile, ja  
• „Smart in EUR“ („Smart“), mis on rohkem kohandatud madalama saldoga kontodele.

Lisaks sisaldab ajaveeb „InvestIdeas“ (investeerimisideed), mis pakub Freedom24 väärtpaberiekspertide analüüse, praktilisi soovitusi ja finantsprognoose, muutes selle kasulikuks tööriistaks investeerimisvõimaluste uurimisel.

Freedom24 pakub uutele kasutajatele tervitusboonusena kuni 20 tasuta aktsiat. Lihtsalt rahastage oma kontot ja rakendage sooduskoode nagu WELCOME5, WELCOME20 ja WELCOME50, olenevalt teie sissemakse summast. Aktsiad valitakse juhuslikult ja nende väärtus võib olla kuni 800 dollarit tükk.

Turvalisuse osas reguleerib Freedom24-t, ametliku nimega „Freedom Finance Europe Ltd“, Küprose Väärtpaberi- ja Börsikomisjon (CySEC), litsentsi number CIF 275/15, välja antud 20. mail 2015.

Tipphetked

Plussid ja miinused

Plussid

• Madalad tehingutasud aktsiate, ETF-ide ja optsioonidega kauplemisel
• Juurdepääs suure tootlusega ETF-idele (valitud juhtudel 6%–12%)
• Minimaalne sissemakse puudub
• Demokonto saadaval
• Haldustasud puuduvad (0 eurot)
• Pakub liitumisboonust kuni 20 tasuta aktsiat

Miinused

• 7 € väljamaksetasu
• Platvorm ei ole algajatele väga intuitiivne
• Ei ole pank. Siiski on klientide rahalised vahendid kaitstud Investorite Hüvitusfondiga

Investeerimisplatvorm

Freedom24-le pääseb juurde veebiversiooni või mobiilirakenduse kaudu. Mõlemad on tehingute tegemiseks piisavad ja hästi kujundatud, kuid neil puuduvad ulatuslikud kohandamisvõimalused.

Veebiversioonis näete pärast sisselogimist selliseid vahekaarte nagu „Teenused“ (Services), „Profiil“ (Profile), „Kauplemine“ (Trade), „Graafikud“ (Charts) ja „Liikmete ala“ (Member Area). Allpool on illustratiivne ekraanipilt „Kauplemise“ alast:

Teenused (Services) hõlmavad:

• Mida osta (What to buy): Freedom24 analüütikud jagavad aktsiasoovitusi, millel on kasvupotentsiaali.
• Freedom Academy: Nimekiri tasuta kursustest teemadel nagu „Optsioonidega kauplemine“, „Investeerimise alused“ ja palju muud.

Profiil (Profile) näitab teie portfelli, tehinguid ja sisaldab majanduskalendrit:

Tehnilise analüüsi huvilistele võimaldab Graafikud (Charts) analüüsida varade hindu, mahtusid, libisevaid keskmisi ja trendijooni:

Lõpuks võimaldab Liikmete ala (Member Area) teil raha üle kanda, toega ühendust võtta, oma praegust paketti muuta või isegi konto sulgeda:

Mobiilirakendus järgib sama loogikat mis veebiversioon, muutes selle kooskõlaliseks töölauakogemusega:

Finantsinstrumendid

Freedom24 pakub tuhandeid kaubeldavaid instrumente: aktsiad, ETF-id, võlakirjad, futuurid ja optsioonid suurematel Ameerika, Aasia ja Euroopa börsidel (NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse).

Leiate kõike alates kasvuaktsiatest ja dividendi aristokraatidest kuni naftaettevõteteni. Võlakirju ja futuure ei reklaamita nende saidil tugevalt, kuid neile pääsete ligi pärast oma kontole sisselogimist.

Freedom24 käivitas võlakirjade esitluse (Bonds Showcase), mis võimaldab teha väikeseid investeeringuid alates vaid 1000 €/$. See on kõrge reitinguga (B+ ja kõrgem) võlakirjade nimekiri, mis on loodud pakkuma investoritele prognoositavat ja stabiilset tootlust. See uus funktsioon lihtsustab võlakirjade leidmise ja ostmise protsessi, muutes selle kättesaadavamaks investoritele, kes otsivad usaldusväärseid turuvõimalusi ja pikaajalist finantskasvu.

Tasud

Freedom24-l on kaks peamist hinnapaketti:

Freedom24 - teeninduspaketid

• All inclusive in EUR: Pakub personaalset haldurit.
• Smart in EUR: Parem väiksemate summade jaoks.

Näide: kui ostate 10 aktsiat hinnaga 100 € tükk (st kokku 1000 €):

• All inclusive in EUR: 5 € (0,5% 1000 eurost) + 0,12 € (0,012 € × 10) + 1,2 € = 6,32 €
• Smart in EUR: 0,20 € (0,02 € × 10) + 2 € = 2,20 €

Optsioonide puhul:

• All inclusive in EUR: 10 € tellimuse kohta + 3 $ lepingu kohta
• Smart in EUR: 0,65 $ lepingu kohta

Muud universaalsed kulud:

• Marginaalilaen: Alates 0,041095% päevas eurodes, kui kasutate oma positsioonidel finantsvõimendust.
• Pangaülekandega väljamakse: 7 €
• Konto sulgemine: 100 €

Märkus valuuta konverteerimise tasude kohta: 17. jaanuaril 2025 oli USD/EUR ~0,97005. Freedom24 ostu- ja müügikursid olid 0,97003 ja 0,97008, mis tähendab ~0,005% kursivahet (üsna madal). Eurode dollariteks konverteerimine ja tagasi tekitaks kohese kaotuse ~0,005%.

Lisateabe saamiseks tutvuge kõigi tasude ja tingimustega siin.

Regulatsioon

Freedom Holding Corp. (Freedom24-t haldava Freedom Finance Europe Ltd emaettevõte) järgib SEC-i (USA Väärtpaberi- ja Börsikomisjon) standardeid. Näiteks läbib ta USA PCAOB-i auditeid, kasutab USA GAAP-i ja IFRS-i ning seda auditeerib Deloitte.

Samal ajal on Freedom Finance Europe Ltd litsentseeritud Küprose Väärtpaberi- ja Börsikomisjoni (CySEC) poolt (CIF 275/15).

Klientide varad Freedom24-s peaksid olema eraldatud eraldi üksustesse, mis on kaitstud maksejõuetuse korral. Kui eraldatud varasid ei saa klientidele tagastada, on Freedom24 kaetud Investorite Hüvitusfondiga (ICF), mis hüvitab kahjud kuni 20 000 € ulatuses.

Siiski viitavad Freedom24 tingimused võimalusele, et varasid võidakse hoida mitte-eraldatud kontol, mis võib maksejõuetuse korral jätta need potentsiaalselt avatuks võlausaldajate nõuetele.

Soovite saada rohkem teavet oma raha ohutuse kohta Euroopa maaklerite kasutamisel? Vaadake seda videot:

Kas varad on minu nimel?

Lühike vastus: „ei”, kuid te ei peaks muretsema.

Nagu paljud maaklerfirmad, kasutab ka Freedom24 „koondkontosid” (omnibus accounts), koondades mitme kliendi osalused ettevõtte nime alla („street name”). Jääte tegelikuks kasusaajaks, mis tähendab, et te kontrollite reaalselt positsioone isegi siis, kui neid ei hoita teie isikliku nime all.

See lähenemisviis lihtsustab operatsioone ja on maaklerivaldkonnas standardne.

Freedom Holding Corp-i analüüs

Freedom24 on Freedom Finance Europe'i veebipõhine kauplemisplatvorm. See EL-is asuv tütarettevõte kuulub ettevõttele Freedom Holding Corp, mis on noteeritud NASDAQ-il. Börsil noteeritud ettevõtteid kontrollitakse finantstervise, tegevuse, juhtkonna tasustamise ja muu osas rangemalt kui eraettevõtteid.

Finantsaruanded on avalikult kättesaadavad, lisades läbipaistvust. Uurides viimast 10-Q aruannet (2026. aasta 1. kvartal), näeme kauplemisväärtpaberite realiseerimata puhaskasumi kasvu võrreldes eelmise aasta sama kvartaliga:

„Investeerimisväärtpaberid” (Investment securities) on bilansis suhteliselt suured võrreldes kirjetega „Raha ja raha ekvivalendid” (Cash and cash equivalents) ning „Omakapital” (Shareholders’ Equity), mis tähendab, et Freedom Holding Corp on tururiskile rohkem avatud.

Muud punktid:

• Sellel on S&P Global Ratingsi pikaajaline krediidireiting „B+”.
• Töötab MiFID II all (EL-i raamistik, mis tagab kõrge investorite kaitse).
• Euroopa Finantsturgude Assotsiatsiooni (AFME) liige.

Kas Freedom24 on hea pikaajaline valik?

Freedom24 on tugev valik Euroopa investoritele, kes otsivad laiaulatuslikku juurdepääsu globaalsetele ETF-idele, pakkudes üle 3600 fondi erinevates sektorites ja piirkondades, sealhulgas nišivõimalusi ja sissetulekut loovaid instrumente, nagu dividendi- ja kaetud ostuoptsiooni (covered call) ETF-id.

Kuigi platvormil on mõned piirangud, nagu 7 € väljamaksetasu ja vähem intuitiivne liides, lisab selle noteerimine NASDAQ-il Freedom Holding Corp-i kaudu läbipaistvust. Siiski võib selle suur avatus „kauplemisväärtpaberitele” tõsta tururiski.

Uued kasutajad saavad oma konto rahastamisel kasu ka tervitusboonuse sooduskoodist, mis pakub kuni 20 tasuta aktsiat, millest igaühe väärtus on kuni 800 dollarit. Kuigi eksisteerib teatav õppimiskõver, aitavad tööriistad nagu demokontod ja Freedom Academy algajatel alustamist hõlbustada. Nagu alati, peaksid investorid enne siduvate otsuste tegemist kaaluma tasusid, riske ja finantstoodete keerukust.

_{Vastutuse välistamine: Investeerimisega kaasneb kahjumi risk.}